Trade Finance: Import & Export finanszírozás

Az Egyesült Államokban a nemzetközi kereskedelemmel foglalkozó kisvállalkozások jól ismerik a külföldi országokból származó áruk és szolgáltatások exportjának vagy importjának további pénzügyi kockázatait. Az ingadozó valutáktól a globális ellátási lánc megnövekedett nyomásáig a külföldi partner hitelképességének meghatározásához szükséges nehézségekig.

A kereskedelemfinanszírozás lehetőséget nyújt e kockázatok egy részének enyhítésére. A kereskedelemfinanszírozás lehetővé teszi az áruk és szolgáltatások nemzetközi, valamint külföldi befektetések importját és exportját. Ez a cikk mélyrehatóan megvizsgálja a kereskedelem finanszírozásának leggyakoribb formáit.

A kereskedelmi finanszírozás típusai

Ki az?Termékek
faktoring
Tudj meg többet
exportőrökRövid távú működő tőke
(30 nap - 90 nap)
Akkreditív
Tudj meg többet
Az importőrökFizetési garancia
forfetírozás
Tudj meg többet
exportőrökKözéptávú működő tőke
(6 hónap - 7 év)
SBA hitelgarancia
Tudj meg többet
Exportőrök és importőrökMűködő tőke garanciák
Hitelgaranciák
EXIM Bank
Tudj meg többet
Exportőrök és importőrökMűködő tőke garanciák
Hitelgaranciák
OPIC
Tudj meg többet
Exportőr és befektetőKözvetlen tőke kölcsönök
Politikai biztosítás

Mindegyik kereskedelmi finanszírozási eszköz saját egyedi előnyeivel és hátrányaival rendelkezik a nemzetközi kereskedelemben résztvevők számára. Az alábbiakban az egyes opciók részleteit vesszük be.

Íme a kereskedelem finanszírozásának 6 fő típusa:

1. Számlázási tényező és követelésfaktoring

Mi az a követelésfaktorálás?

A kereskedelemfinanszírozás egyik leggyakoribb típusa, különösen a kisvállalkozások körében, a számla faktoring. Az adósság faktoringnak és a követelés faktoringnak is nevezik, a számlázási faktoring a B2B és a B2G vállalkozások számára rendelkezésre álló rövid távú eszközalapú finanszírozás. Ez a hajózási és szállítási vállalkozások körében gyakori, akik általában jó árufuvarozási faktoring társasággal dolgoznak.

A számlázási faktoring magában foglalja egy későbbi időpontban esedékes számla értékesítését (általában 30, 60 vagy 90 nappal később) egy faktoring cégnek, aki a számla egy százalékát haladéktalanul előre (általában 80%) adja. Miután az ügyfél megfizette a számlát, a faktoring cég fizeti meg a számla egyenlegét (20%), kivéve a díjakat. A díjakat tényezőként ismerték.

Milyen követelések tényezői

A számlázási faktoring a kereskedelemfinanszírozás nagyszerű formája, mivel megoldja az exportőrök számára közös két problémát:

  1. Pénzforgalom
  2. versenyképesség

A pénzáramlás az egészséges vállalatok számára is problémát jelenthet. A gyors növekedés és a szezonalitás az egészséges vállalkozások pénzforgalmi problémáinak két fő oka. A számlázási faktoring lehetővé teszi, hogy a számláinak többségét az Ön rendelkezésére bocsássa, hogy fedezhesse a termék vagy szolgáltatás előállításával kapcsolatos költségeket (munkaerő, anyagok stb.) Anélkül, hogy hónapot kellene várnia, hogy az ügyfél fizesse meg a számlát.

A faktoring növeli a versenyképességedet, különösen exportáláskor. Lehetővé teszi, hogy külföldi ügyfelei számára bőségesebb nettó feltételeket (hitelfeltételeket) nyújtson, mert tudja, hogy a számlát azonnal készpénzre tudja fordítani. Ezek a nettó kifejezések csak elkülöníthetik Önt a csomagtól, amikor a nemzetközi vásárló körül vásárol.

A tényezőt általában hetente vagy havonta terhelik. A legtöbb számlázó faktoring vállalat várhatóan havonta 50 $ -os követelést kap, és képes lesz több millió dolláros hitelkeretre. Néhány számlázó faktoring cég, mint a mi előnyben részesített számlázó faktoring cégünk, a TCI Business Capital, a hosszú távú partnerekkel fog együttműködni.

A követelések minősítése

A számlázási tényezők nagy hangsúlyt fektetnek a kereskedelmi partnere hitelképességére. Ez azt jelenti, hogy még a kevésbé tökéletes hitellel rendelkező vállalkozások is képesek számlázni, amíg partnereik stabil fizetési előzményekkel rendelkeznek.

Importőr

  • Legyen az üzleti év 1 év
  • Legyen hitelképes

Exportőr

  • Számlázási ügyfél
  • Ajánlatok az ügyfél rövid lejáratú hitelére (hitelfeltételek)
  • Az ügyfelek vállalkozások vagy kormányok

A számla faktoring előnyeinek kihasználásához ténylegesen ki kell küldeni a számlákat. És ha nemzetközi ügyfelekkel dolgozik, győződjön meg arról, hogy a számlák a megfelelő pénznemben vannak megadva.

2. Akkreditív

Mi az a Akkreditív?

A hitelnyilvántartások sokféle felhasználási lehetőséggel rendelkeznek a kereskedelem finanszírozásában, és az exportőröket és az importőröket különböző módon szolgálhatják. Nem szabad összetéveszteni egy hitelkerettel (LOC), akkor az akkreditív (LC) az importőr bankjának az exportőrnek történő fizetésének garanciája. Az akkreditívben szereplő garancia attól függ, hogy az exportőr megfelel-e az akkreditívben meghatározott feltételeknek. Az esetek többségében az exportőr bizonyos dokumentumokat (például fuvarlevelet) nyújt be, amely bizonyítja, hogy a helyes termékeket szállította, vagy a megállapodás szerinti szolgáltatásokat teljesítette.

Micsoda Akkreditív Csinál

Akkreditív lehet felbecsülhetetlen értékű a kisvállalkozásoknak, amelyek külföldi ügyfeleknek árukat vagy szolgáltatásokat exportálnak, különösen, ha az ügyfelek hitelképességének vagy fizetési képességének megállapítása nehézkesnek bizonyul. Ez az eset állhat fenn, ha az importőr olyan országban található, amely magasabb kockázatot jelent, vagy amelynek volatilisebb pénzneme van. Mivel az akkreditívet általában az importőr számára helyi bank nyújtja, a bank sokkal jobb helyzetben van ahhoz, hogy meghatározza az importőr hitelképességét. És a legtöbb esetben nem lesz kérdésed a bank fizetési képességéről.

A banktól kapott akkreditív beszerzési díját az importőr fizeti. Az akkreditívek díjai általában a garancia összegének 0,75% -át teszik ki, de a fejlődő országok importőrei esetében magasabbak lehetnek, vagy a bank által kockázatosabbnak tekintett ügyletek esetében. Általánosságban elmondható, hogy akkreditív gyorsan, általában néhány nap múlva szerezhető be.

Az USA-ban exportáló kisvállalkozásoknak jó ötlet lehet, ha az importőrtől akkreditívre van szüksége, amikor új kereskedelmi partnerekkel dolgoznak. Ezek szintén értékes kereskedelmi finanszírozási eszközök, ha a körülmények olyanok, hogy egy jól ismert ügyfél képessége arra, hogy a számlát javíthassa, túlmutathat az ellenőrzésen. Az egyszeri tranzakciók vagy a folyamatban lévő kereskedelmi ügyletek kapcsán beszámolót lehet beszerezni.

Minősítések a Akkreditív

A képesítések az üzlettől függően változhatnak. Általában azonban az importőrnek:

  • Legyen az üzleti év 1 év
  • Hitelképesnek kell tekinteni

3. Forfaiting

Mi az a Forfaiting?

A Forfaiting a kereskedelemfinanszírozás olyan formája, amely hasonló a számla faktoringhoz, mivel lehetővé teszi az exportőrök számára, hogy azonnali készpénzért cserébe kedvezményeket kapjanak. A különbség az, hogy a forfaiting a nem hosszú lejáratú követelések helyett a középtávú nemzetközi vevőkövetelések nem visszatérítési lehetősége.

Mi a Forfaiting

A Forfaiting jelentősen csökkenti az exportőr kockázatát, hogy külföldi ügyfelei nem fizetnek, miközben megoldást nyújtanak a közeljövőben fennálló pénzforgalmi aggodalmakra és a mérlegük tisztítására, a hitel alapú ügylet lényegében készpénzes ügyletre történő fordítása révén.

Akárcsak a hitelbélyegek, a forfaiting népszerű azoknak a vállalkozásoknak, amelyek olyan országokban exportálnak ügyfeleket, amelyek magasabb kockázatúnak minősülnek, vagy amelyeknél a devizák volatilisebb árfolyamokkal rendelkeznek. A Forfaiting előnye, hogy nemcsak az ügyfél fizetési képességét garantálja, hanem egy közepes vagy hosszú távú szerződést is fizet, amely azonnal csökkenti a kitettségét és növeli a pénzforgalmát.

A forfaiters sokkal kényelmesebbek lesznek, mint a számlázó faktoring cégek, amelyek nagyobb üzletméreteket és hosszabb hitelfeltételeket finanszíroznak. A legtöbb forfaiters nem fogja megnézni a 100 dollár alatti üzletet, és a nettó feltételek általában 180 naptól 7 évig terjednek. A forfaiting költsége az importőrtől, az importőr országától és a szerződés időtartamától függően nagyban változik. Ez azt jelenti, hogy a költségeket hagyományosan az importőr átadja.

A forfiting-megállapodás magában foglalja az exportőr, az exportőr bankja (forfaiter), az importőr és az importőr bankja. Az exportőr egy olyan helyi bankot talál, amely hajlandó a forfiter előtt eljárni, mielőtt véglegesítené az importőrrel kötött ügyletét. Az exportőr bankja meghatározza azokat a feltételeket, amelyeket az exportőr beilleszti az importőrrel kötött végleges megállapodásába (általában a forfaiting költségeit tartalmazza).

Az importőr akkreditívet (vagy nyilvánosságot) kér a helyi (de nemzetközileg elismert) banktól, hogy garantálja a szerződés kifizetését. Ekkor az exportőr szállítja a terméket vagy szolgáltatásokat, és speciális dokumentációt nyújt be a szállítmányt előadójuknak, aki ezt követően fizeti meg a szerződést. A forfiter ezután összegyűjti az importőrtől a szerződésben meghatározott összeget.

A Forfaiting minősítése

A pontos képzettség változó függ attól, hogy Ön, az importáló partner, a termék vagy a szolgáltatás és az importőr országa. Ez azt jelenti, hogy van néhány alapvető képesítés, amellyel minden üzlet rendelkezik:

Exportőr:

  • Üzleti év 1 év
  • Az export története
  • hitelképes

Importőr

  • Üzleti év 1 év
  • hitelképes
  • Akkreditívet szerezhet

4. Kereskedelmi finanszírozás a Small Business Administration-tól

A Small Business Administration (SBA) három hitelgarancia-programot tartalmaz, amelyek kifejezetten az importőrök és az exportőrök támogatására szolgálnak:

  1. SBA Export Express kölcsön
  2. SBA Export működő tőke kölcsön
  3. SBA Nemzetközi Kereskedelmi Hitelprogram

Az SBA Export Hitelprogramok célja, hogy segítsék az Egyesült Államok kisvállalkozásait exporttevékenységük és nemzetközi tranzakcióik bővítésében. Nézzük meg közelebbről az egyes lehetőségeket, hogy mit használnak, és hogy hogyan jogosultak.

Nézzük meg mindegyiket részletesen.

SBA Export Express kölcsön

Mi az SBA Export Express Hitel?

Az SBA Export Express kölcsön egyszerűsíti a forgóeszköz megszerzésének folyamatát az Egyesült Államokban exportáló kisvállalkozások támogatására. A hitelek akár 5 millió dollár is lehetnek, akár 7 évig. Az SBA Export Express Hitelek jelenleg 8% és 10% között vannak.

Mi az SBA Export Express kölcsön?

Az SBA Export Express Hitelből származó bevételek széles körben használhatók. A pénzeszközök felhasználhatók a termékek vagy szolgáltatások külföldi piacokon történő forgalmazására, a külkereskedelmi bemutatókkal kapcsolatos költségek fedezésére, vagy egyszerűen a berendezések beszerzésére vagy a meglévő létesítmények kibővítésére a külföldi piacok kiszolgálásának növelése érdekében.

SBA Export Exnyomja meg a Hitel

Mint egy SBA 7 (a) hitel, amely az SBA általános célú üzleti hitele, jogosult SBA exporthitelre való jogosultságra, amelyre általában szüksége van:

  • Jó hitel pontszám (660 fölött - ingyenesen ellenőrizze a pontszámot)
  • Nincsenek közelmúltban csődök, foreclosures vagy adózási zálogjogok
  • A tulajdonosok személyes garanciája 20% vagy annál nagyobb
  • Biztosíték (minél több, annál jobb)

Ahhoz, hogy jogosultak legyenek az SBA Export Express Hitelre, minimálisan szüksége lesz a következőre is:

  • A vállalkozás legalább 1 éves
  • Az üzleti termékek külföldre exportálnak
  • Az üzlet (vagy elvek) 1 év tapasztalattal rendelkeznek exportálással

SBA Export működő tőke kölcsön

Mi az SBA Export működő tőke hitel?

Az SBA Export működőtőke-hitele (SBA EWCP) 5 millió dolláros finanszírozást tesz lehetővé. A kifejezés hossza tipikusan 12 hónap alatt van, de 3 évig meghosszabbítható. Ellentétben a legtöbb SBA hitelprogrammal, az SBA nem korlátozza a hitelezők által az SBA Export működőtőke-hitelére megállapított kamatlábakat. Ugyanakkor minden ügyletet felülvizsgálnak, hogy az árak „ésszerűek legyenek”. A tipikus kamatlábak általában 6,75% és 10% között mozognak.

Milyen SBA Export működő tőke kölcsön Csinál

Az SBA Export működőtőke-hitel célja, hogy segítse az export tranzakciók finanszírozását, ha a kisvállalkozásnak külföldi ügyféltől vásárlási megrendelése van, de előzetesen nem kerül kifizetésre. Az exportált termékekkel vagy szolgáltatásokkal kapcsolatos kölcsön fedezet szállítója, készlete vagy termelési költségei. A cél az, hogy az Egyesült Államok kisvállalkozásai kedvezőbb / rugalmasabb feltételeket tudjanak biztosítani külföldi ügyfeleik számára anélkül, hogy pénzforgalmi problémákba ütköznének.

Minősítések SBA Export működő tőke kölcsön

Az SBA exportüzemi tőkekövetelményre való jogosultság szorosan hasonlít az SBA Export Express kölcsönhöz, de az üzleti időigény nélkül. Még az új vállalkozások is jogosultak lehetnek. Szükséged lesz:

  • Jó hitel pontszám (660 fölött - ingyenesen ellenőrizze a pontszámot)
  • Nincsenek közelmúltban csődök, foreclosures vagy adózási zálogjogok
  • A tulajdonosok személyes garanciája 20% vagy annál nagyobb
  • Biztosíték (minél több, annál jobb)
  • Mutassa meg a növekvő exporthoz kapcsolódó rövid távú működő tőke szükségességét

SBA Nemzetközi Kereskedelmi Hitelprogram

Mi az SBA Nemzetközi Kereskedelmi Hitel?

Az SBA Nemzetközi Kereskedelmi Hitel (SBA ITL) legfeljebb 5 millió dolláros finanszírozást biztosít az Egyesült Államok kisvállalkozásainak a működő tőke vagy a tárgyi eszközök igényeinek kielégítésére. A másik két SBA exporthitelprogramtól eltérően az export ösztönzése mellett az SBA ITL-t az import által hátrányosan befolyásolt vállalkozások is használhatják. Legfeljebb 25 éves és 5,75% és 8,25% közötti kamatlábak mellett ez egy igen nagylelkű program.

Milyen SBA Nemzetközi Kereskedelmi Hitel

Az SBA Nemzetközi Kereskedelmi Hitel bevételei felhasználhatók az Egyesült Államokban lévő létesítmények vagy berendezések újrafogalmazására, felújítására vagy megvásárlására. Ezen túlmenően az SBA ITL felhasználható a meglévő adósságok refinanszírozására. Bármi legyen is a bevétel, a külföldi piacra való kibővítés célja.

Minősítések egy SBA Nemzetközi Kereskedelmi Hitel

Ahhoz, hogy jogosult legyen az SBA Nemzetközi Kereskedelmi Hitelre, általában szüksége lesz:

  • Jó hitel pontszám (660 fölött - ingyenesen ellenőrizze a pontszámot)
  • Nincsenek közelmúltban csődök, foreclosures vagy adózási zálogjogok
  • A tulajdonosok személyes garanciája 20% vagy annál nagyobb
  • Biztosíték (minél több, annál jobb)
  • Bizonyíték egy új külföldi piac kifejlesztésére (vagy meglévő bővítésére)
  • Bizonyíték, hogy a behozatal negatívan befolyásolta üzleti tevékenységét
  • A finanszírozás igazolása növeli a versenyképességedet

További források az SBA Trade Finance számára

Az SBA-nak 21 amerikai export-támogatási központja van. Az SBA munkatársai mellett az Egyesült Államok Kereskedelmi Minisztériuma és az USA Export-Import Bank alkalmazottai is dolgoznak a központokban. Együttműködnek más állami és magánszervezetekkel is, hogy segítsék az amerikai kisvállalkozásokat a globális versenyben. Keresse meg a legközelebbi irodát az SBA könyvtárában. Ha többet szeretne megtudni az SBA exporthiteléről, látogasson el az SBA honlapjára.

Az SBA nem az egyetlen kormányzati ügynökség, amely támogatja az Egyesült Államok kisvállalkozásait a kereskedelmi finanszírozási lehetőségekkel. Ezután megnézzük az Export-Import Bankot.

5. Kereskedelmi finanszírozás az Export-Import Banktól

Az Egyesült Államok Export-Import Bankja (EXIM Bank) egy független szövetségi ügynökség, amely számos kereskedelmi finanszírozási megoldást kínál az amerikai exportőrök növekedésének ösztönzésére. Az EXIM Bank nagyon kevés közvetlen hitelnyújtást végez. Tény, hogy 99% -uk magántulajdonú hitelezők által végzett ügyletek biztosításával vagy garantálásával jár.

Az EXIM Banknak öt elsődleges kereskedelmi finanszírozási eszköze van:

  1. EXIM Exporthitel Biztosítás
  2. EXIM működő tőkegarancia
  3. EXIM Hitelgarancia
  4. EXIM Pénzügyi Bérleti garancia
  5. EXIM Direct Hitel

Részletesebben megvizsgáljuk az EXIM Bank minden kereskedelmi finanszírozási eszközeit, milyen eszközöket használnak, és hogyan vehetik igénybe.

EXIM Exporthitel Biztosítás

Mi a EXIM Exporthitel Biztosítás?

Az EXIM Bank Exporthitel Biztosítása a nemzetközi számlaköveteléseinek biztosítási kötvénye. Az EXIM Bank a nemzetközi számlakövetelés 90% - 100% -át biztosítja. A biztosítás összege az eladott terméktől vagy szolgáltatástól és az ügyfélvásárlástól függ (például a mezőgazdasági termékek és a kormányzati vásárlók nagyobb fedezetet kapnak).

Az EXIM Bank által nyújtott exporthitel-biztosítás olyan politikai kockázatokat fedezhet, mint a háború, vagy a törvényi változások, amelyek megakadályozzák a deviza átváltását. Ez magában foglalja a kereskedelmi kockázatokat is, mint például a nem fizetés vagy a csőd.

Mit EXIM Exporthitel Biztosítás Csinál

A nem fizetés kockázatának csökkentésével növelheti a külföldi követelések közvetlen értékét is. Ha úgy döntött, használhatja ezeket a most viszonylag biztonságos, külföldi AR-eket, mint egy másik hitelezőhöz kapcsolódó hitel fedezetét. Vagy egyszerűen tudva, hogy a nemzetközi számlák és szerződések túlnyomó többsége biztosított, lehetővé teszi, hogy versenyképesebb hitelfeltételeket (nettó feltételeket) nyújtson ügyfeleinek, és több üzletet szerezhessen.

Az EXIM exporthitel-biztosítási költsége az ügylet sajátosságaitól függően változik. Ez azt jelenti, hogy a legtöbb kisvállalkozás megállapítja, hogy az arány 0,55 és 1,77% között van. Az EXIM Express Hitelbiztosítás egy racionalizáltabb pályázati eljárással rendelkezik, akár 60 napig fedezi az ügyletét, és költsége 0,65%. A legtöbb esetben az expressz hitelbiztosítás iránti kérelmeket 10 nap alatt lehet jóváhagyni.

Minősítések EXIM Exporthitel Biztosítás

Az EXIM Bank exporthitel-biztosításának jogosultságához az Ön vállalkozásának:

  • Legyen üzleti életben 1 év
  • Legalább 1 teljes munkaidőben dolgozó
  • Pozitív nettó értéke
  • Eladni egy 50% + U.S. által gyártott terméket vagy szolgáltatást (az összes közvetlen és közvetett költség alapján)

EXIM Bank működőtőke-garanciája

Mi az EXIM Bank működőtőke-garanciája?

Az EXIM működőtőke-garanciája lehetővé teszi az Egyesült Államok exportőrei számára, hogy magánhitelezőktől megszerezzék a működőtőke-kölcsönöket, amelyeket a hitelezők másként nem hagyhatnak jóvá a nemzetközi ügyfelek exportjának kockázata miatt. Ezek rövid lejáratú hitelek (1 év alatti), amelyek segítik a kisvállalkozásokat az egészséges cash flow fenntartásában.

Jellemzően ezek a hitelek rövid lejáratú eszközök, például készlet, nyersanyag vagy követelés alapján készülnek. Az EXIM Bank garanciája nélkül a magánhitelező hajlandó lenne a biztosíték értékének egy kis százalékát, azaz 30% -ot kölcsönözni. Az EXIM Bank garanciával a hitelező hajlandó 75% + -hoz közelebbi kölcsönt.

Mi az EXIM Bank működőtőke-garanciája

Az EXIM működőtőke-garanciával támogatott hitelek felhasználhatók a munkaerő, az anyagok, a beszállítók és az exportköltséggel kapcsolatos egyéb költségek tekintetében. A garanciát akkreditívek támogatására is fel lehet használni. A hitelnyilatkozatok általában készpénz-biztosítékot igényelnek, és az EXIM Bank által biztosított működőtőke-garancia csökkentheti e biztosítékkövetelményeket.

Míg a magánhiteled költsége az üzletedtől és a hitelezőtől függően változik, az EXIM működőtőke-garanciának van néhány díja. A jelentkezési díj 100 dollár. Továbbá a 6 hónap alatti hitelek díja 0,875%, a 6 hónapot meghaladó hitelek díja 1,25%.

Minősítések egy EXIM Bank működőtőke-garanciája

Az EXIM működőtőke-garancia igénybevételéhez vállalkozásának:

  • Legyen üzleti életben 1 év
  • Legalább 1 teljes munkaidőben dolgozó
  • Pozitív nettó értéke
  • Eladni egy 50% + U.S. által gyártott terméket vagy szolgáltatást (az összes közvetlen és közvetett költség alapján)

EXIM Bank Hitelgarancia

Mi az EXIM Bank Hitelgarancia?

Az EXIM Bank hitelgarancia valójában a nemzetközi ügyfelek számára van. Függetlenül attól, hogy magán- vagy állami szerv-e, mindaddig, amíg a külföldi ügyfél hitelképes, az EXIM Bank garantálja a külföldi ügyfélnek nyújtott hitelet egy magánhitelező. Ez lehetővé teszi az ügyfél számára, hogy versenyképes finanszírozást szerezzen, különösen a 2+ évre szóló kölcsönök esetében olyan helyzetekben, ahol egyébként nem.

Milyen EXIM Bank Hitelgarancia Csinál

Az EXIM Bank Hitelgarancia legfeljebb 85% -át fedezi az Egyesült Államokban a támogatható termékek / szolgáltatások értékének. Ezenkívül bizonyos garanciális költségek, mint például a telepítés, fedezhetők. A finanszírozás tényleges feltételeit és mértékét a magánhitelező határozza meg, és a garancia bizonyos devizában denominált hiteleket is támogathat.

Az EXIM Bank Hitelgarancia két díja van: évi 0,125% -os kötelezettségvállalási díj a kölcsönt nem fizetett egyenlegről és a kitettség díja, amely az országkockázat és a hitelkockázat függvényében változik. Ezeket a díjakat mind a külföldi ügyfél fizeti.

Minősítések egy EXIM Bank Hitelgarancia

Ahhoz, hogy a nemzetközi ügyfelek jogosultak legyenek az EXIM Bank Hitelgarancia igénybevételére, meg kell felelniük a tranzakció méretétől és a vevőtől függő követelményeknek. Általában:

  • Hitelképesnek kell lennie (vagy olyan garanciavállalók, akik hitelképesnek tekinthetők)
  • Mutassa be máshol elérhető megfizethető finanszírozás hiányát

EXIM Bank Pénzügyi Bérleti garancia

Mi az EXIM Bank Pénzügyi Bérleti garancia?

Az EXIM Bank pénzügyi lízing-garancia programja nagyon hasonlít a hitelgarancia programjukra. Felajánlja, hogy az Egyesült Államok olyan termékeinek / szolgáltatásainak nemzetközi ügyfeleinek megfeleljenek, amelyek bérleti megállapodást kívánnak kötni egy kölcsönre. Ezt a garanciát ismét csak azoknak a hitelképes külföldi ügyfeleknek ajánlják, akiknek nincs más, gazdaságilag életképes finanszírozási lehetőségük.

Milyen EXIM Bank Pénzügyi Bérleti garancia Csinál

A Pénzügyi lízing-garancia a lízing megfizethetőbbé teszi a nemzetközi ügyfelek számára, hogy versenyképesebbé tegye vállalkozásait. A lízingeket pénzügyi lízingként kell strukturálni. Ezek olyan lízingek, amelyek lényegében a termék / szolgáltatás összes kockázatát és hasznát átadják a lízingbe vevőnek. Ilyen lízingszerződések például a teljes kifizetési lízing vagy az 1 dolláros kivásárlási lízing. Az üzletméretek 10 millió dollárra korlátozódnak, és 15% -os készpénzfizetést igényelnek.

A hitelgaranciákhoz hasonlóan az EXIM Pénzügyi Lízinggaranciájának két díja van: a kötelezettségvállalási díj évi 0,125% -a a hitel nem fizetett egyenlege és a kitettség díja, amely az országkockázat és a hitelkockázat függvényében változik. A külföldi ügyfél fizeti ezeket a díjakat.

Minősítések egy EXIM Bank Pénzügyi Bérleti garancia

Ahhoz, hogy nemzetközi ügyfelei jogosultak legyenek az EXIM Bank pénzügyi lízinggaranciájára, meg kell felelniük a tranzakció nagyságától és a vevőtől függő követelményeknek. Általában:

  • Hitelképesnek kell lennie (vagy olyan garanciavállalók, akik hitelképesnek tekinthetők)
  • Mutassa be máshol elérhető megfizethető finanszírozás hiányát

EXIM Bank közvetlen hitel

Mi az EXIM Bank közvetlen hitel?

Az EXIM Bank közvetlen hitelek célja, hogy hiteleket nyújtsanak a nemzetközi ügyfeleknek (állami vagy magánszektor), hogy segítsenek nekik az USA-beli termékek és szolgáltatások beszerzésében. Ez a termék általában nem az Egyesült Államok kisvállalkozásait közvetlenül támogató eszköz. Gyakran ez a program támogatja a közepes és nagyobb vállalkozásokat.

Mi az EXIM Bank közvetlen hitel

A program fix kamatozású hiteleket kínál, amelyek a kereskedelmi kamatláb (CIRR) és a 7–18 év közötti kamatlábakkal rendelkeznek. Az EXIM Bank közvetlen hitelével finanszírozott projekt egyik példája egy 2012-es projekt, amelyben az EXIM Bank közvetlenül finanszírozott egy 2 milliárd dolláros ügyletet az Egyesült Arab Emírségekben egy atomerőmű számára.

Amint azt a fenti táblázatban rámutattuk, a közvetlen hitelek mindössze 1% -át teszik ki az EXIM Bank által végzett ügyletek számának. Az EXIM Bank elsősorban az Egyesült Államok exportőreinek vagy külföldi ügyfeleinek nyújtott magánhitelek biztosításában vagy garantálásában van. Ezek a termékek sokkal nagyobb valószínűséggel részesülnek az amerikai kisvállalkozások számára.

EXIM Bank Direct Hitel minősítése

Az EXIM Bank közvetlen hitelfelvételének minősítése változó lesz, de általában jól működő vállalkozásnak kell lennie, amely bizonyítottan képes teljesíteni a nagyszabású, nemzetközi tőkeprojekteket, és nemzetközi ügyfeleit megalapozott, hiteles méltó üzletnek kell tekinteni. kormány, vagy más olyan ügynökség, amely máshol nem rendelkezik megfizethető finanszírozással.

További információ az Export-Import Bankról

Az Export-Import Bank segíthet az amerikai kisvállalkozásoknak, mielőtt még nyerte meg a szerződést, vagy biztosítékot adott a vevőnek. Ha egy szerződést nem ítéltek oda, akkor egy hitelező, egy exportőr vagy egy nemzetközi hitelfelvevő kérheti az EXIM Bank feltételeit tartalmazó, nem kötődő érdekes levelet (LOI) egy adott jövőbeni tranzakcióhoz. Az EXIM Bank LOI hét munkanapon belül feldolgozható, hat hónapig érvényes, és szükség esetén megújítható.

Emellett számos iparág is több támogatást kaphat az EXIM Banktól, mint mások, többek között:

  • Közlekedésbiztonsági export (T-SEP)
  • Orvosi berendezések exportja (MEI)
  • Környezetvédelmi áruk és szolgáltatások (beleértve a megújuló energiaforrásokat, az energiahatékonysági technológiákat, a szennyvíztisztítási projekteket és egyebeket)

Az EXIM Bankkal való együttműködés azonban további szabályokat és követelményeket szabhat meg Önnek és nemzetközi ügyfeleinek. Például, ha nemzetközi vásárlója közvetlen kölcsönt kap az EXIM Banktól, vagy ha Ön vagy az Ön vásárlója 20 millió dollárnál hosszabb hitelgaranciát vagy 7 évnél hosszabb időtartamot kap, a tengeren szállított termékeknek amerikai zászlót kell szállítaniuk, ez azt jelenti, hogy az USA-ból kell szállítani, és egy amerikai lobogó szerinti hajón kell szállítani.

Az EXIM-finanszírozást igénylő ajánlatokat el lehet hagyni, ha úgy vélik, hogy valószínűleg egy másik amerikai vállalat / üzem / munkaerő életképességét is fenyegeti, még ha csak közvetetten is. Például, ha az Ön üzletének gazdasági hatása növeli a nemzetközi ügyfelek számára olyan képességeket, amelyek potenciálisan behatolhatnak egy amerikai versenytársra, az üzlet nem válhat alkalmassá az EXIM támogatáshoz.

6. Kereskedelmi finanszírozás a tengerentúli magánbefektetési társaságtól (OPIC)

Az Overseas Private Investment Corporation (OPIC) az Egyesült Államok Kormányzati fejlesztési pénzintézete. Küldetésük az Egyesült Államok külpolitikájának támogatása a külföldi fejlesztések finanszírozására. Az OPIC támogatása arra is szándékozik, hogy az Egyesült Államokban az új piacokon és az Egyesült Államokban támogató munkahelyeket nyújtson. Valójában a projektek közel 80% -a az OPIC pénzügyekből az Egyesült Államok kisvállalkozásaiból áll.

Az OPIC elsősorban kétféleképpen nyújt támogatást:

  1. Adósságfinanszírozás
  2. Politikai kockázatbiztosítás

Az alábbiakban közelebbről megvizsgáljuk mindkét OPIC programot.

OPIC Adósságfinanszírozás

Mi a OPIC Adósságfinanszírozás?

Az OPIC adósságfinanszírozás hitelgaranciák és közvetlen hitelek formájában történik. A finanszírozás a fejlődő országokban megvalósuló konkrét beruházásokra rendelkezésre áll, amennyiben a projekt jelentős amerikai tulajdonosi részvételsel jár, és nem befolyásolja negatívan az Egyesült Államok gazdaságát.

Mit OPIC Adósságfinanszírozás Csinál

Az OPIC nem finanszírozza az önálló kiviteleket. Hiteleik és hiteleik inkább a főbb tőkeköltségek fedezésére szolgálnak, mint például a berendezések, létesítményfejlesztések és infrastruktúra. Ezek számos iparágban használhatók, mint például a lakhatás és a szállodák, az infrastruktúra és a távközlés, valamint az erőforrások kivonása.

A kisvállalkozások, amelyek jogosultak lehetnek a 350 ezer dolláros közvetlen hitelekre - 10 millió dollár, 3-15 éves korig. A nagyobb vállalkozások többet kaphatnak. A kamatok a projekttől és az érintett felektől függően változnak.

Minősítések OPIC Adósságfinanszírozás

A finanszírozás megszerzéséhez a projektek pénzügyi szempontból életképesek lehetnek az iparágban jelentős tapasztalattal rendelkező vezetői csoportokkal. Az OPIC rendszerint 60/40 (adósság / saját tőke arány = teljes üzleti kötelezettségek / saját tőke) adósság-hozam arányt keres.

Mivel ezek a tőkebefektetések a fejlődő országokban történnek, az OPIC előírja, hogy a finanszírozást kérő szervezet az Egyesült Államok által szervezett entitás legyen, 25 +% USA tulajdonjoggal vagy 50 +% USA tulajdonú külföldi szervezettséggel.

OPIC Politikai Kockázatbiztosítás

Mi a OPIC Politikai Kockázatbiztosítás?

Az OPIC Politikai Kockázati Biztosítása segíti az Egyesült Államokban működő vállalkozásokat a fejlődő országokban, bizonyos kockázatok, például a háború, a puccs, a terrorizmus, a kisajátítás és a devizakonvergencia mérséklése révén.

Mit OPIC Politikai Kockázatbiztosítás

Az OPIC Politikai Kockázatbiztosítás a tárgyi eszközök, a befektetési érték és a nyereség veszteségeit fedezheti. A termékek 150 fejlődő országban elérhetőek az exportőrök, vállalkozók és befektetők számára.

Ezek a biztosítási kötvények általában azt követelik meg, hogy az éves díjakat előre kifizessék. A részvény-fedezet akár 20 évre szólhat. A vállalkozókat és az exportőröket lefedő biztosítás feltételei az alapul szolgáló szerződéskötésig tartanak. Az OPIC Politikai Kockázatbiztosítás legfeljebb 90% -ot fedezhet. A lefedettség nem érhető el olyan régiókban, ahol az OPIC már magas kitettséggel rendelkezik.

Minősítések OPIC Politikai Kockázatbiztosítás

Az OPIC Politikai Kockázati Biztosításának minősítése bizonytalan, és arra ösztönzik a potenciális pályázókat, hogy kapcsolatba lépjenek velük, mielőtt kérelmet nyújtanak be a kérelem megvitatására.

Telefon: 877-654-3611

E-mail: [email protected]

Ugyancsak fontos megjegyezni, hogy míg az OPIC Politikai Kockázati Biztosítása fedezheti a devizakonvergenciát, ez a lefedettség nem védi meg a vállalkozást az ország pénznemének leértékelődése ellen. Ebben a tekintetben feltétlenül fontos, hogy pontosan tudja, milyen kitettséggel rendelkezel a devizában bármikor.

További kereskedelmi finanszírozási források az importőrök és exportőrök számára

Az Egyesült Államok Kereskedelmi Minisztériuma és nemzetközi kereskedelmi igazgatása egyaránt felbecsülhetetlen erőforrás az exportőrök és az importőrök számára. További információ az Egyesült Államok kormányzati programjairól és kezdeményezéseiről, amelyek célja az amerikai kisvállalkozások globális versenyképességének elősegítése.

Az Export.gov egy könnyen áttekinthető erőforrás, amelyet a fent felsorolt ​​két ügynökség 19 más amerikai kormányzati szervvel együttműködve hoz Önnek. Egyablakos ügyintézés szakértői tanácsadáshoz és értékes eszközökhöz a nemzetközi kereskedelemben részt vevő amerikai kisvállalkozások számára.

A Global Trade Review nagyszerű erőforrás azoknak az Egyesült Államok kisvállalkozásoknak, akik a globális kereskedelmi hírekkel és trendekkel foglalkoznak.

Az Amerikai Exportőrök és Importőrök Szövetsége (AAEI) kereskedelmi csoport, amely tagvállalatait oktatási és tájékoztató szolgáltatásokkal látja el. Arra is törekszik, hogy a nemzetközi kereskedelem könnyebbé és költséghatékonyabbá váljon az Egyesült Államokban.

Loading...